La prevención de lavado de dinero (PLD) empieza antes del Aviso: identifica a las partes, reúne documentos, evalúa el riesgo y conserva evidencia. ¿Qué falta en cada operación y quién debe resolverlo? Eso debe mostrar el expediente.
¿A quién aplica en el sector inmobiliario?
El artículo 17, fracciones V y V Bis incluye desarrollo inmobiliario, intermediación en compraventas y recepción de recursos para desarrollos. Importa la actividad realizada, no el nombre de la empresa. El umbral de Aviso es 8,025 UMA diarias; calcula su valor con la UMA vigente.
Qué debe poder demostrar el expediente
El artículo 18 exige identificar al cliente, documentar al beneficiario controlador cuando corresponda y conservar soporte para reconstruir la operación por al menos diez años. También contempla Avisos y visitas de verificación.
¿Cuándo se presenta un Aviso? El ordinario, hasta el día 17 del mes siguiente a la operación, según el artículo 23. Ante sospecha fundada, el artículo 18, fracción VI, prevé otro Aviso dentro de 24 horas, incluso sin operación celebrada.
La reforma no tiene una sola fecha de entrada en vigor
| Fecha | Qué cambia |
|---|---|
| 17 julio 2025 | Entró en vigor la reforma de la LFPIORPI publicada el 16 de julio, salvo obligaciones con plazo especial. |
| 30 noviembre 2026 | Vigencia general del Acuerdo 115/2026 que modifica las Reglas de Carácter General. |
| 1 marzo 2027 | La evaluación de riesgo debe estar disponible; ciertos sujetos ya deben contar con manual actualizado. Las nuevas reglas de clasificación, conocimiento del cliente y beneficiario controlador aplican a operaciones desde ese día. |
| 1 junio 2027 | Fecha límite señalada por las Reglas para contar con los mecanismos automatizados previstos. |
Los plazos vienen de los transitorios de 2025 y del Acuerdo 115/2026. Capacitación: primer periodo en 2027. Auditoría: primer periodo en 2028. Verifica excepciones y formatos vigentes antes de enviar.
Cómo se sigue dentro de un proyecto PlaceHub
Abre el expediente PLD dentro del proyecto. PlaceHub vincula vendedor y compradores, genera requisitos por rol y reutiliza documentos del expediente. Una persona autorizada acepta o rechaza cada requisito; subir un archivo no lo valida. Puedes ver el flujo completo en la página de software PLD para inmobiliarias.
Después registra riesgo, pagos, umbrales en UMA, alertas y bitácora. Puedes preparar el paquete de Aviso y guardar el acuse tras presentarlo. Hay permisos y cifrado para datos sensibles. Fuera de compraventa, verifica manualmente qué reglas aplican.
Precio publicado y cómo empezar
El módulo requiere PlaceHub Pro o Agency. Precios publicados al 1 de octubre de 2026: Pro, $649 MXN/mes; Agency, $1,499 MXN/mes. Confirma configuración, permisos e impuestos al contratar.
Primer paso: toma una operación real y revisa partes, documentos faltantes, riesgo, pagos y responsable del Aviso. Así sabrás qué información necesitas reunir.
Contenido informativo verificado con la legislación publicada hasta el 1 de octubre de 2026. No constituye asesoría jurídica ni determina si una operación concreta debe reportarse.